10 ноября прошел круглый стол «Регулирование правового поля и надзора за финансовыми институтами касательно противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем и противодействия финансированию терроризма», организованный Центром ОБСЕ в Алматы.
Специальная группа по борьбе финансовыми преступлениями ФАТФ (Financial Action Task Force) является межправительственной организацией, которая устанавливает стандарты, разрабатывает и содействует политике по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В настоящее время в ее состав входят 33 члена: 31 страна и 2 международные организации, а также более 20 наблюдателей.
Депутаты Парламента, представители Генеральной прокуратуры, Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, Ассоциации финансистов Казахстана и международные эксперты обсуждали предложения по законопроекту «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма».
В современной глобальной экономике преступные группировки и отдельные физические лица получают огромные доходы от торговли наркотиками, контрабанды оружия и мошенничества в денежно-финансовой сфере. Поэтому пресечение деятельности по отмыванию денег должно строиться на общей для всех государств основе. В свою очередь, каждое государство обязано разработать стратегию такой борьбы, учитывающей национальные особенности и специфику местных условий.
В декабре 1998 года ООН издала специальную брошюру «Глобальная программа ООН против отмывания денег, где даются развернутое правовое определение и характеристики ряда преступлений в финансовой сфере, связанных с легализацией незаконных доходов, противоправными операциями с имуществом, отмыванием «грязных денег». Опыт международных организаций и других стран в предотвращении и пресечении преступной деятельности был учтен при разработке основного законопроекта «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма», который находится в настоящее время на рассмотрении Мажилиса Парламента.
За принятие в Казахстане общепринятых стандартов противодействия механизму финансового терроризма высказывались и члены Парламента: необходим финансовый мониторинг, отслеживание подозрительных банковских операций и другие меры. Определение банковских операций не должно быть безосновательным и субъективным. Подразделения/Служба финансовой разведки (ПФР/СФР) в различных государствах создаются при Министерстве финансов, Министерстве юстиции, Центробанке, МВД и Прокуратуре стран. В Казахстане ПФР будут, по всей вероятности, образованы при Генеральной прокуратуре РК, как в Дании, Кипре, Люксембурге и Латвии, хотя Мерей Ваисов, заместитель Генерального прокурора РК, подчеркивал, что в законопроекте речь идет об «уполномоченном органе», а не о Генеральной прокуратуре.
Сергей Злотников, исполнительный директор «Транспаренси Казахстан» высказал пожелание: орган, который осуществляет надзор, не должен проводить финансовый мониторинг, иначе это будет основание для коррупции.
Кари Вотава, координатор программы Всемирного банка и управления ООН по наркотикам и преступности (ЮНОДК), поделилась международным опытом в области финансового мониторинга и противодействия терроризму. Ведущие эксперты специализированных финансовых структур Европы считают, что «отмывание денег» — основной компонент многих форм криминальной деятельности: от контрабанды наркотиков, проституции, похищения людей, терроризма до собственно финансовых преступлений. По их исследованиям, продуманность и разнообразие схем легализации незаконных доходов, множество форм и видов операций по отмыванию грязных денег впечатляют. Криминальные организации отслеживают новые возможности для реализации своих операций (пластиковые карты, межбанковские электронные системы платежей, сеть Интернет и др.). Лишь с недавнего времени попытки «отмывания криминальных денег» стали определяться как уголовное преступление, тогда как раньше они были предметом пристального внимания налоговых служб. В настоящее время это положение меняется.
Алексей Бережной, директор Департамента Национального банка Украины, представляя модель национального законодательства, особенно подчеркивал роль и ответственность коммерческих банков, так как банк в первую очередь представляет интерес для тех, кто хочет отмыть деньги. Банкам отводится важная роль первого барьера на отмывание грязных денег. Поэтому правило первое: знай своего клиента. И отказывать в открытии счета лицам, связанным с криминальной деятельностью.
Сегодня ФАТФ призывает все страны и юрисдикции принять необходимые меры, чтобы привести свои национальные системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с новыми рекомендациями ФАТФ, которые обеспечивают основу для усиленных, всеобъемлющих и согласованных мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В проекте программы «Основные направления экономической политики и организационных мер по сокращению размеров теневой экономики в РК на 2005-2010 годы» приведены впечатляющие данные, которые определяют объем предстоящей работы: «Официальный общемировой ВВП в 1999 году составил 39 трлн. долларов США. При этом доля дохода, произведенного ненаблюдаемой экономикой, оценивается в 8 трлн. долларов США, или 20% от ВВП. По своим размерам глобальная теневая экономика сопоставима с экономикой США, имеющей самый большой объем ВВП в мире».
Айгуль Жилкишина
18/11/05
Все самое актуальное, важное и интересное - в Телеграм-канале «Немцы Казахстана». Будь в курсе событий! https://t.me/daz_asia
